Vermögensanalyse
Bestandsaufnahme von Konten, Anlagen, Immobilien und Verpflichtungen. Wir schaffen Transparenz über das, was heute vorhanden ist — inklusive Kosten und Risiken.
Individuelle Finanzplanung
Ihre finanzielle Zukunft beginnt mit einem guten Plan.
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie für Ihre finanziellen Ziele — strukturiert, nachvollziehbar und auf Ihre Lebenssituation zugeschnitten.
Warum ein Plan?
Weil gute Entscheidungen einen Bezugsrahmen brauchen.
Viele finanzielle Fragen werden isoliert entschieden: eine Anlage hier, eine Versicherung dort, ein Sparziel daneben. Ein Finanzplan bringt diese Bausteine in eine Reihenfolge — und macht sichtbar, welche Entscheidung welche Wirkung hat.
Wir beginnen nicht mit Produkten, sondern mit Fragen: Was möchten Sie erreichen? Welche Verpflichtungen bestehen? Wie viel Flexibilität brauchen Sie? Erst danach entsteht eine Struktur, die zu Ihnen passt.
- Klare Prioritäten statt vieler Einzelentscheidungen
- Sichtbare Wechselwirkungen zwischen Liquidität, Anlage und Vorsorge
- Prüfbare Annahmen — Sie sehen, worauf Empfehlungen beruhen
Struktur vor Produkt
Bausteine
Sechs Themen, die wir gemeinsam betrachten.
Je nach Lebensphase liegen die Schwerpunkte anders. Wir arbeiten die Themen in der Reihenfolge durch, die für Sie sinnvoll ist.
Spar- und Anlageziele
Ziele werden greifbar, wenn sie mit Betrag und Datum versehen sind. Wir priorisieren gemeinsam und prüfen, welcher Weg realistisch ist.
Liquiditätsplanung
Wie viel Kapital muss kurzfristig verfügbar sein? Eine belastbare Reserve verhindert, dass langfristige Anlagen in ungünstigen Momenten aufgelöst werden müssen.
Altersvorsorge
Säulenübergreifende Betrachtung: Wir prüfen, welche Lücken sich abzeichnen und welche Schritte frühzeitig sinnvoll sind.
Vermögensaufbau
Systematischer Aufbau über Zeit — mit einer Struktur, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Horizont passt.
Langfristige Finanzstrategie
Ein Plan ist kein Dokument, das in der Schublade verschwindet. Wir überprüfen ihn regelmässig und passen ihn an veränderte Umstände an.
Ablauf
Der Weg zum Finanzplan.
Vier Schritte, ein Ziel: eine Struktur, die Sie verstehen und mittragen können.
Aufnahme
Wir erfassen Ihre Situation, Ihre Ziele und bestehende Verträge. Bringen Sie gerne vorhandene Unterlagen mit.
Analyse
Wir prüfen Struktur, Kosten, Risikoverteilung und Liquidität — und identifizieren Handlungsfelder.
Empfehlung
Sie erhalten eine verständliche Empfehlung mit Alternativen, Annahmen und einer klaren Priorisierung.
Umsetzung & Review
Wir begleiten die Umsetzung und überprüfen den Plan in festen Abständen oder bei wichtigen Veränderungen.
Anfrage
Persönlichen Finanzplan anfragen.
Nennen Sie uns Ihr Anliegen — etwa „Standortbestimmung", „Vorsorge prüfen" oder „Vermögensstruktur ordnen". Wir klären im Erstgespräch den Umfang und sagen Ihnen offen, was sinnvoll ist und was nicht.
- E-Mailinfo@hofag-ag.com
- Deutschland+49 89 512 334 75
Vielen Dank.
Ihre Anfrage ist bei uns eingegangen. Wir melden uns in Kürze.
Ihre Referenz: —
Kontakt
Erst einordnen, dann entscheiden.
Im unverbindlichen Gespräch klären wir, welche Themen bei Ihnen Vorrang haben — ohne dass Sie etwas abschliessen müssen.
